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随着生活的改变,财务状况发生变化每隔几年 - 或者当婚姻,离婚或出生等重大生活事件发生时 - 重新评估追踪财务状况的方式是有道理的

这是一个超越节省时间,金钱和身体的想法杂乱作为一个额外的好处,随着时间的推移,它将有望为您的财务决策带来更大的清晰度银行,投资公司以及众多企业和公用事业公司现在为账户报表,销售收据,账单支付以及更多个人理财软件提供无纸化选择

网站实时进行财务跟踪,预算编制和规划实现基于云的解决方案可以将这些数据存储在远离任何物理桌面的地方那么为什么我们这么多人坚持使用基于纸张的系统来跟踪我们的资金

事实上,一些论文是必要的,但最常见的反应可能是习惯当你重新评估这些习惯时,请记住以下五个步骤:让财务目标塑造你的系统一个20岁的人的财务目标可能是为了偿还学生贷款,开始为退休和节省房屋预付款一点点50英镑可能会考虑搬到一个较小的房子,以帮助最大化他们的退休储蓄和投资当前的需求和未来的目标应该首先考虑并塑造记录保持和跟踪您需要做的事考虑与财务或税务顾问讨论这些目标获取他们对可能的应用程序,财务管理软件和基于纸张的记录保存的反馈,以简化您的决策创建一个爱的踪迹如果有什么事发生在你身上,那么值得信赖的朋友或家人可以为你的财务安排吗

当您重新组织记录以实现目标时,为您选择处理事务的指定朋友或亲属构建易于访问的指南,如果您死亡或面临衰弱的健康紧急情况,计划者称之为ICE文件 - “紧急情况下”的缩写,请记住每个人都应该掌握这些信息,而不仅仅是老年人最好的ICE信息会被提前索引并与指定的代表共享,以便他们找到以下内容:知道要保留什么或最终,文件存储或处置取决于个人需求,但这里有一些一般规则:保留:所有与税务相关的文件长达七年,包括年度纳税申报表;显示证券的收益或出售或购买或出售房地产等重大资产的陈述;抵押文件,车辆所有权和保险单;多份出生证明和死亡证明;结婚证和离婚令;契约和产权文件Shred:随着身份盗窃的增加,通常最好在他们进入垃圾之前销毁财务文件记录所有交易后,立即粉碎商店和ATM收据和信用卡账单一年后,撕碎每月银行账户报表除非您或其家庭成员接近符合州医疗补助金的资格,否则各州通常要求申请人将银行和投资报表保存三到五年以内才能获得资格保护您的信息一旦您知道哪些文件需要留在您手中,决定保护和访问它们的最佳方式遗产文件和指令应保存在原始纸质形式的安全,可访问的地方,并按照建议复制其他文件可以根据需要进行数字扫描打印输出许多一体化打印机都有文档扫描功能,今天,智能手机也有扫描应用程序设计有效的备份系统如果您遭受大量家庭损坏或计算机出现故障,您的财务数据会怎样

如果您坚持使用纸质文档,请考虑将副本保存在安全的非现场位置或与受信任的朋友或亲戚保持联系如果您的记录保存是数字化的,您可以选择将数据保存在外部物理硬盘驱动器上或通过各种Internet基于数字存储数据的服务这也称为云存储当您考虑这些选项时,请务必保护所有密码信息并定期检查您的信用报告,以监控潜在的信息泄露底线:消除一个人的财务生活远远超出了旧的月结单和收据 这是一个审查您的长期财务计划并建立一个记录保存系统的机会,可以节省时间和金钱,帮助您实现目标Jason Alderman指导Visa的金融教育计划在Twitter上关注实用金钱技能:wwwtwittercom / PracticalMoney

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